Масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов маскировалась под комиссионные магазины. Сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
В организации преступной схемы подозревается владелец сети «Актив Ломбард» С. Койнов. Под видом комиссионной деятельности сотрудники предприимчивого хозяина ломбарда выдавали микрокредиты под сумасшедшие проценты. Почти 2 миллиона договоров и прибыль на миллиарды. Как это было - читайте в материале.
Владелец ломбарда использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю.
Как сообщают в пресс-службе Агентства по финансовому мониторингу, указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Схема проста, как всё гениальное: комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками.
Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% - в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан. В результате заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге, - сообщают в пресс-службе АФМ РК.
С целью скрыть происхождение преступных доходов, владелец ТОО разработал и реализовал многоуровневую схему легализации. Так в схему вошло использование фиктивных договоров с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 млрд тенге.
Кроме того, С. Койнов зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО «Zeus Co» поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову С.С. в виде дивидендов, - сообщили подробности в Агентстве.
С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале и ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге.
Поражает своим многообразием и перечень арестованного имущества: 4 квартиры и 2 жилых дома в столице, 4 апартамента в ОАЭ, 6 автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в сумме 2,7 млрд тенге.
На сегодняшний день С.Койнов помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Прочая информация не подлежит разглашению в соответствии со статьей 201 УПК РК.
иллюстративное фото: ИИ "ChatGPT"
